Avis Finary : PB de sync. mais suivi simplifié

Gérer votre patrimoine est-il devenu un casse-tête à force de jongler entre comptes bancaires, investissements et assurances vie ?

Notre avis Finary vous dévoile si cette plateforme, spécialisée dans le suivi patrimoine et les investissements, répond vraiment à vos attentes, malgré ses limites en synchronisation bancaire et service client.

Découvrez ses forces, ses faiblesses, les retours utilisateurs et notre comparatif des alternatives pour optimiser votre stratégie financière en un clic.

Qu’est-ce que Finary? Vue d’ensemble de la plateforme

Finary est une application française lancée en 2020 pour simplifier la gestion de patrimoine et les investissements. Elle permet de centraliser vos comptes bancaires, investissements boursiers, crypto-monnaies et immobilier locatif. Grâce à une interface intuitive, vous obtenez une vue globale de vos actifs et passifs en temps réel. L’outil propose des fonctionnalités payantes pour affiner l’analyse patrimoniale. Finary s’impose comme une solution clé en main pour les investisseurs souhaitant optimiser leur stratégie financière.

La plateforme agrège automatiquement vos comptes bancaires, assurances vie, PEA, PER et SCPI pour une gestion simplifiée. Avec plus de 300 institutions financières connectées en Europe, Finary valorise vos actifs plusieurs fois par jour. L’application permet d’identifier les coûts cachés et d’analyser la répartition de votre patrimoine financier liquide. Une version gratuite suffit pour débuter, tandis que les abonnements payants débloquent des outils avancés de projection patrimoniale.

Finary suit tous types d’actifs financiers : actions, ETF, obligations, crypto-monnaies, SCPI et métaux précieux. La plateforme synchronise plus de 20 000 établissements financiers pour une mise à jour régulière de votre patrimoine immobilier locatif. Que vous soyez débutant ou investisseur chevronné, l’application s’adapte à votre profil grâce à des fonctionnalités évolutives.

Finary protège vos données grâce à un chiffrement AES et SHA-256, avec stockage en Europe. L’accès à votre compte nécessite une authentification sécurisée via FaceID ou code 4 chiffres. L’équipe n’accède à vos informations qu’avec votre consentement explicite, pour des raisons de support technique. Enregistré PSAN auprès de l’AMF, Finary garantit une confidentialité optimale pour vos informations sensibles.

Avis des utilisateurs : forces et faiblesses de Finary

Les points forts de l’application selon les utilisateurs

L’interface de Finary est régulièrement saluée pour sa simplicité et sa clarté. Les utilisateurs appréciant la gestion visuelle de leur patrimoine financier liquide ou immobilier locatif y trouvent une réponse finary rapide à leurs besoins. La synchronisation des comptes bancaires et investissements s’effectue en quelques clics, même si des améliorations restent possibles. Cette accessibilité séduit particulièrement les débutants.

La centralisation des données patrimoniales transforme la gestion d’actifs. En réunissant comptes bancaires, assurance vie, ETF et immobilier sur une seule plateforme, Finary permet une analyse globale de son patrimoine financier. Cette vue unique facilite la prise de décision et optimise le suivi des investissements, évitant les erreurs classiques des méthodes manuelles comme Excel.

• Agrégation de comptes : Centraliser ses comptes bancaires, bourse, crypto et immobilier sur Finary offre une vue globale simplifiée de son patrimoine.
• Interface utilisateur: L’expérience utilisateur est fluide grâce à une application intuitive et bien organisée.
• Suivi des investissements : Suivre en temps réel les actifs comme les ETF, actions, SCPI ou encore les revenus passifs est un atout majeur.
• Analyse des frais : Identifier les coûts cachés sur ses comptes permet d’optimiser sa gestion financière.
• Anticipation des dividendes : Planifier ses flux de trésorerie grâce à la projection des revenus passifs.
• Gestion de patrimoine : L’outil 100% en ligne s’adapte aux besoins spécifiques de chaque utilisateur pour une stratégie personnalisée.

La communauté Finary constitue un écosystème dynamique. Des échanges quotidiens sur les forums permettent d’améliorer l’application grâce aux retours utilisateurs. Vous pouvez aussi obtenir un code parrainage Finary. Les idées d’évolution, comme la gestion avancée des assurances vie ou des ETF, proviennent souvent de ces interactions. Cette collaboration renforce l’engagement des investisseurs dans l’amélioration de la plateforme.

Les outils d’analyse de Finary transforment la gestion patrimoniale. La version premium propose des projections de patrimoine futur, des analyse de risques via des simulations Monte Carlo, ou encore un détecteur de dividendes. Ces fonctionnalités aident à ajuster sa stratégie d’investissement pour maximiser les rendements et anticiper les flux financiers.

⚠️ Les critiques et limitations rapportées par les utilisateurs

Les problèmes de synchronisation bancaire frappent plusieurs utilisateurs. Société Générale, BNP Paribas, Trade Republic ou encore AG2R rencontrent des difficultés d’intégration. Certains comptes, comme les livrets A ou PEA, ne synchronisent pas correctement. Cette instabilité oblige des mises à jour manuelles fréquentes, réduisant l’efficacité de l’outil pour certains profils d’investisseurs.

Le service client de Finary divise les avis. Plusieurs utilisateurs dénoncent des délais de réponse longs, voire des absences totales de réponse via le chatbot ou l’email [email protected]. Même les abonnés premium (14,99€/mois) rapportent une assistance insuffisante pour résoudre leurs problèmes techniques, malgré le coût de l’abonnement.

Le rapport qualité-prix des versions payantes suscite des réserves. À 149,99€/an pour Finary Plus, certaines fonctionnalités premium comme l’analyse fiscale apparaissent sous-développées. Les utilisateurs estiment que les outils essentiels (synchronisation illimitée) devraient être accessibles gratuitement, ou à un tarif plus modéré.

Les limites fonctionnelles de Finary génèrent des demandes d’amélioration. La version gratuite bloque à 3 comptes synchronisés, poussant à l’abonnement. Le suivi en temps réel des cours boursiers reste partiel, et les cryptomonnaies nécessitent souvent un ajout manuel. La communauté appelle à des ordres à cours limité et une meilleure intégration des API bancaires.

Finary face à la concurrence : comparatif des alternatives

Le marché des outils de gestion patrimoniale regroupe des acteurs comme Linxo, Bankin’, Ramify, Grisbee et Apargon. Finary se démarque par sa capacité à centraliser actifs financiers, immobiliers et cryptomonnaies sur une seule interface. Avec plus de 300 banques synchronisées, il propose une vue consolidée de son patrimoine financier et immobilier locatif, surpassant souvent ses rivaux en termes d’ergonomie et de couverture.

Finary excelle dans le suivi des investissements boursiers et ETF grâce à des mises à jour en temps réel et des analyses historiques. La plateforme permet de visualiser les dividendes, les plus-values et les performances de portefeuille. Contrairement à ses concurrents, Finary intègre plus de 300 banques pour une synchronisation fluide des actifs financiers. Ses outils d’analyse prédictive aident à optimiser la répartition patrimoniale entre bourse, immobilier locatif et assurance vie.

Finary propose des outils spécifiques pour le suivi immobilier, comme l’estimation automatique des biens basée sur les données du marché. Pour les assurances vie, la plateforme Finary Life, développée avec BlackRock, permet une gestion personnalisée. Cependant, certaines institutions, comme Axa ou Generali, rencontrent des difficultés de synchronisation, nécessitant parfois un ajout manuel des contrats.

Finary se positionne comme une solution complète, combinant centralisation des actifs, interface intuitive et fonctionnalités évolutives. À la différence de nombreux concurrents, il propose une version gratuite performante et des abonnements premium adaptés aux besoins spécifiques. Il s’adresse particulièrement aux investisseurs souhaitant une vision globale de leur patrimoine financier et immobilier locatif, avec des outils d’analyse avancés.

Finary centralise votre patrimoine et investissements, divisant les avis. Malgré des soucis de synchronisation bancaire, son interface intuitive séduit. Pour une gestion patrimoniale sereine, l’offre gratuite de Finary est à tester dès maintenant.

FAQ

Comment récupérer son argent via Finary ?

Pour retirer votre argent de Finary Invest, vous devez effectuer un virement vers un compte bancaire que vous avez déjà utilisé pour déposer des fonds. C’est une mesure de sécurité pour s’assurer que l’argent retourne bien à son propriétaire initial. Si vous n’avez jamais fait de virement vers Finary Invest, le retrait ne sera pas possible.

Bonne nouvelle, vous pouvez retirer vos euros dès votre premier virement SEPA. De plus, Finary vous permet de transférer vos cryptos achetées via la plateforme vers votre propre wallet. C’est plutôt pratique pour garder le contrôle total de vos actifs !

Quelles assurances vie sont compatibles avec Finary ?

Finary a sa propre assurance vie, Finary Life, gérée avec l’expertise de BlackRock et assurée par Generali. Elle est conçue pour simplifier la gestion de votre patrimoine et potentiellement maximiser vos gains. C’est un peu leur produit phare pour l’assurance vie.

Pour les autres assurances vie, Finary vous offre la possibilité de synchroniser de nombreux contrats. Cela vous permet de suivre vos investissements au même endroit. Si la synchronisation automatique ne fonctionne pas, vous pouvez toujours ajouter votre contrat manuellement. N’hésitez pas à vérifier directement avec Finary pour les détails de compatibilité.

Comment Finary gère-t-il les successions ?

Finary aborde la gestion des successions via son assurance-vie, Finary Life. Elle permet de désigner des bénéficiaires qui recevront le capital hors du cadre successoral classique, avec une fiscalité potentiellement plus avantageuse. C’est une manière d’anticiper et de faciliter la transmission de votre patrimoine.

En partenariat avec BlackRock et Generali, Finary Life vous donne accès à des ETFs iShares Portfolio et au fonds euro Netissima. Finary propose aussi un simulateur pour évaluer l’évolution de votre patrimoine sur 30 ans, un outil utile pour planifier votre succession.

Finary propose-t-il un accompagnement personnalisé ?

Oui, Finary propose un accompagnement personnalisé, notamment avec son offre “Finary One“. Cet accompagnement inclut la définition de vos objectifs d’investissement, une analyse complète de votre patrimoine, des recommandations sur mesure et une optimisation fiscale. L’idée est de vous offrir un service taillé sur mesure.

De plus, les clients VIP (statut Gold et supérieur) bénéficient d’un accompagnement direct par l’équipe d’experts de Finary, joignable via un numéro de téléphone dédié. C’est un vrai plus pour ceux qui recherchent un suivi attentif et personnalisé.

Finary est-il adapté aux expatriés ?

Finary peut être un outil pertinent pour les expatriés. Beaucoup l’utilisent pour suivre et gérer leurs investissements à distance. Il existe même une communauté active d’investisseurs expatriés sur la plateforme. Finary vous permet de gérer votre patrimoine en ligne et d’investir dans divers actifs comme la bourse, les cryptomonnaies et l’immobilier.

Attention cependant, certains utilisateurs expatriés regrettent de ne pas pouvoir suivre leurs comptes à l’étranger qui ne sont pas intégrés à Finary. L’intégration des comptes bancaires internationaux pourrait donc être un point faible pour certains.

Comment contacter le support client de Finary ?

Il semble que contacter le support client de Finary puisse parfois être un défi. Plusieurs utilisateurs ont signalé des difficultés à obtenir des réponses rapides via le chatbot et l’adresse e-mail [email protected]. Certains suggèrent même de se tourner vers la communauté Finary pour obtenir de l’aide.

Cependant, il est important de noter que Finary Lite donne accès à un support client VIP. Si vous optez pour cette version, vous devriez bénéficier d’une assistance plus réactive et personnalisée.

Julien Lavaud

Julien est un passionné des Cryptomonnaies. Il commence par découvrir le DOGECOIN en 2014 puis dévient un fin connaisseur de BITCOIN et des autres cryptomonnaies. Il aime partager ses tutoriels pour simplifier l’accès à la crypto et au WEB 3.0